- 基金投资百问百答小红书(双色精装)
- 腾安研究
- 545字
- 2020-08-27 15:41:17
2.2 不同基金的申赎效率有何不同
不同类型基金的申购效率
通常,普通开放式基金的申购流程如下:
T日下午3点以前进行申购,T日晚上公布当日净值(即申购成本价),T+1日基金公司确认申购份额,T+2日份额到账,到账后可随时进行赎回操作。下午3点以后进行的申购,则各项顺延到下一个交易日计算。
稍有不同的是QDII基金,由于境外市场与A股市场存在时差,T日申购,T+1日才公布T日的净值(即申购成本价),T+2日基金公司确认申购份额,T+3日份额到账,在这之后可随时进行赎回操作。不过有个别投资港股的基金,部分基金公司已经可以做到T日晚上公布当日净值,效率可以做到和普通开放式基金一样高,如下表所示。
![](https://epubservercos.yuewen.com/C96A1B/17042067104484206/epubprivate/OEBPS/Images/38910_79_1.jpg?sign=1734394190-i55bZmNPlkIXEeOVadFx2w4lBUcNYYCA-0-9d36a854d28d163114a45209b401047a)
不同类型基金的赎回效率
在赎回效率方面,不同类型的基金到账时间区别很大,具体如下表所示。
![](https://epubservercos.yuewen.com/C96A1B/17042067104484206/epubprivate/OEBPS/Images/38910_79_2.jpg?sign=1734394190-Deq3VhM8LD0wOhceqWeyyvqYdAm9GBsB-0-cc1479c3ddcb1a213ffe6240948a0ef9)
对于同一只基金,通过直销渠道赎回可能会比通过代销渠道赎回的到账时间更早。
对于大部分基金,投资者申赎基金的成本价就是申赎日当天晚上的净值。而有些QDII基金的净值发布日期会延后1天,投资者在T日下午3点前申请赎回,实际成本则是T+1日晚上公布的净值,而这一净值的对应日期,仍旧是T日。
另外,现在很多基金公司都支持客户在赎回非货币基金的时候,指定到账形式为同一公司旗下的货币基金。通常这样到账时间会更早,投资者可以在货币基金到账后立即进行赎回,提高变现的效率。
![](https://epubservercos.yuewen.com/C96A1B/17042067104484206/epubprivate/OEBPS/Images/38910_80_1.jpg?sign=1734394190-PeSjKoKaoyIEQcfiKRiRiFRKTx7pOFjy-0-48b2f637356d9e80a85cd153efe7795f)